和我们一起放飞理想吧!
  • 本栏最新文章
摄影专辑AD
  • 本栏推荐文章
当前位置: 主页 > 挣大钱门路 >

猖狂“黄牛”银行门前倒汇(图文

时间:2018-10-04    作者:admin    来源:未知

  依据我国《刑法》规定,私自倒卖外汇情节特别严重的可处以5年以上有期徒刑,并根据违法所得进行经济处罚。尽管国家相关法律已经明令禁止私自倒卖外汇,但受高额利益的驱使、市场需求的存在以及国家在管理上的盲点,外汇黑市依然屡禁不止,外汇地下交易仍在进行状态中。

  在通化市一些银行门口,经常有这样一群人,他们夹个包来回转悠,既不办理存取款,也没有什么经营摊点。当你从他们身边经过时,他们就会低声问你:“换汇不?”“换美元还是欧元?”这些人就是流动着的外汇黑市贩子,也被人称作“黄牛”。近日,记者利用一周时间走进倒汇贩子这个特殊群体,揭开外汇黑市交易的内幕。

  1月8日9时许,记者来到通化市一银行门口,只见三五个人聚在一起,只要有人进出银行,他们会立刻围拢过去追问:“卖外汇吗?”“买外汇吗?”“我的价格比银行高得多!”

  记者还未踏进银行大门,就被一位身着黑色羽绒服的外汇贩子堵住:“要外汇吗?”记者假称要出国劳务,换2万美元,与他周旋起来。“你们的外汇怎么换?”“你要什么?”“美元兑换是779元,换多了还可以便宜。”此时,周围已围过来四五个外汇贩子,你一言我一语地与记者搭话。一看这架势,第一个外汇贩子拉起记者一边往银行营业部里走,一边递给记者一张名片。名片一面印着他的名字和手机号码,另一面印着“业务范围”。记者称需要考虑一下便欲离开。这时,记者看到在营业厅内有两名中年妇女正在不断询问办理业务的人是否兑换外汇,还有一名中年妇女左手捏着一沓外币,右手则拿着厚厚的一摞人民币在清点数目。

  在暗访的近1个小时里,记者看到有两名顾客在营业厅内与这些外汇贩子达成交易。其中一名卖掉了自己手中的100美元纸币和一些欧元。

  1月10日下午,记者再次赶往银行,在银行外边停车场附近,一男外汇贩子主动过来与记者搭话。“要外汇吗?”记者随即与其聊了起来。该男子称,他可以兑换包括美元、欧元在内的很多种外汇。

  当记者故意装作警惕地追问:“你们的外汇能保证是真的吗?”该男子听到后笑着回答:“这个你一百个放心,我们靠这吃饭,长年在这做这行,如果骗人岂不是砸自己的饭碗吗,你尽管放心吧,不会有问题的。”见记者没有丝毫动心,仍然持怀疑态度,该男子再次上前解释说:“小兄弟,你要是有诚意,这点担心我们可以解决。如果你感觉不安全,我们可以通过银行走账,行不?”“银行走账?”见记者不懂,男子解释说,所谓的银行走账是现在外汇黑市的行业规矩,就是指买卖双方一拍即合后,交易都通过银行来完成,要求买卖双方一块到银行。首先由外汇贩子将外币存到买主的存折上,经认定后,再由买主将人民币存到外汇贩子的存折上,这样就不会有假币。

  记者指着银行和几个外汇贩子说:“你们在银行门口找生意,他们不管吗?别交易完了,再把钱给我没收了。”外汇贩子回应说:“我们的钱都存在银行,给他们增加了业务量,他们还管什么,你就放心吧!”记者准备再继续追问下去,该男子立即警觉起来,说:“你要能换就换,不换拉倒,问那么多事干啥。”

  一般来说,倒汇是买的多卖的少,倒汇贩子手上哪来那么多外币呢?为了进一步了解外汇黑市的内幕,记者在一熟知外汇黑市的朋友带领下,于13日10时许,第三次来到黑市与外汇贩子进行接触。

  因为是通过朋友的引见,倒汇贩子显然放松了警惕。记者以想入行学经验为由,与一位长期从事外汇买卖的男子交谈起来。大家都称呼该男子为“老海”(化名),当记者问起外汇的来源时,这名男子介绍说,多数外汇贩子一般都是通过四种渠道获得外币。其中三个渠道是“零售”,第四个渠道是“批发”。“零售”的三个渠道分别是,私人出国带回的外汇、通过边贸渠道流入的外汇及直接由国外打入境内账户的,但这三个渠道获得外汇的数额相对较少,而第四个渠道获得外币的数额就要大得多了。

  “老海”说,外商投资到中国来的资金以现汇方式进来后折合成人民币。而有的外商进来觉得人民币不稳定,便将带进来的美金在中国银行做抵押,贷款人民币。有的贷款到期无法归还,只得将抵押的美金抛掉还贷款。这时,很多人不愿意把美元卖给国家的银行,因为黑市的价格比国家高,倒汇贩子就把人民币存入账户,换出美金。这样,倒汇贩子手里就有了大量的外币,从而靠出售外汇赚钱。为了进一步取得对方信任,记者离开前给“老海”留下电话表示,如果有好买卖,可以合作,只当做学习经验了。

  14日上午,记者接到“老海”的电话,“老海”向记者透露,他手中有500美金,价格很好,急于出售,问记者是否愿意做这笔买卖。

  当天记者与“老海”约定地点,一边聊天一边谈起了“生意”。尽管生意最终没有做成,但“老海”向记者透露了自己最近的不如意和外汇行业中的利润秘密。“老海”一脸苦恼地说,他已连续3天没有接到买卖了,而没有生意就等于没有钱赚。对这一不景气现象,“老海”把他归根于两种原因,第一是因为最近天气冷,很少有人出门了。第二是因为最近人民币升值造成大家不再关注外汇。“老海”说,其实做这行赚的就是个辛苦钱,为了等候一笔生意,他有时在风雪中要站三五个小时,实在是冷了时就到银行大厅里暖和暖和。“对我们来说,生意就像是我们用来下锅的米,有了米才可以做饭,有了饭吃,我们才可以养家。”“老海”这样形容外汇贩子的生活,只有一进一出的外汇交易,才能够让他们手中的钱生出更多的钱。

  就在“老海”和记者交谈过程中,同行从顾客那里买入了1000美元。“老海”告诉记者,如果按照现在的价再把1000美元卖掉,同行可以从这笔交易中赚得10元钱。除了在与换汇者买进卖出的交易中可以赚取差价外,当换汇者手中的外币积累到一定的数量时,他们还可以直接倒卖给比他们大的外汇大户,通常这些大户的外汇买入价比黑市价要高出两三分钱。

  记者问:“大户手中积累的外汇又流向了何处?”“老海”沉默了一会说:“大户自然有大户的交易办法,这我也不大清楚,但他们肯定不会在本地‘折腾’,其中有的大户每月成交额达几十万美元,以1美元赚2分钱人民币计算,一个月的收入应在万元左右。”

  通化市一位从事金融业的工作人员向记者透露说,赚取差价是“黄牛”赢利的根本途径。为牟取利润,他们手中的资金可能流向任何可以产生利润的领域,而国内不同地方的外汇牌价在同一时期也略有不同。比如同期南方一些大城市的外汇价格比通化本地的高,所以一些本地积存大量外汇的外汇贩子就会想办法把外汇卖往南方,从中赚取可观的差价。

  在“黄牛”的眼里,手中的钞票就是自己的“货”,只有买卖这些“货”才能赚钱。一位熟知外汇黑市内情的市民告诉记者,在黑市上手里拿着货、在外吆喝“买卖”的人也分两类。一种是每天拿着自己的钱招揽生意,碰见换汇的人就主动搭话,开出比银行优惠的价格吸引他们换汇。

  还有一种外汇贩子是受雇于老板,由于换汇全靠大量的资金流动赚取利润,买入卖出的越多,赚得也越多,所以一些没有足够资金的小贩子就受雇于固定的大户做点拉拢生意的“小买卖”,只管成交,不用愁出售,只要完成交易就可以按点提成,类似这种情况的,真正换汇的大老板一般不露面。而且他们有许多固定客户,控制着大部分的外汇黑市,每天从他们手里进出的美金数额就将近数十万,就如同这行的“批发商”一样。他们把资金交给下面的打工贩子,尽管每天要给下面打工贩子支付提成,但和每天的交易总量比,大户老板的利润还是相当可观的。

  记者在暗访中发现,尽管一些外汇贩子报出的外汇买入、卖出价略有不同,但最后给换汇者的成交价都是一样的。一个外汇贩子对记者直言:“给高价那都是为了拉走客人,留住生意,其实价格早就内定了,大家相互都是通气的。”

  为什么这种非法黑市在经历了政府部门多次的整顿和打击后依然没有消失,一位从事外汇交易多年的业内人士一语道破天机:“具有买卖双方,市场才能存在。相对稳定的买方市场,是非法换汇黑市存在的最根本原因。”

  黑市略高于银行的买入价格,让换汇者宁可放弃正规的交易渠道,选择黑市交易;而买入、卖出外汇的差价,又让“黄牛”有了追逐利润的空间,买卖双方在一定程度上形成了利益的共同体。来黑市交易的除了那些持有少量外汇图省事、怕麻烦的普通市民,还有一部分是做外贸生意的邻国客商。

  随着我国对外开放的日益扩大,我国普通居民获得外汇的途径也越来越多,而由于在国内使用不便或希望获取一定的差价收益,这些外币往往会流入“黄牛”手中。另外,居民出国旅游、留学、探亲等对外汇需求的急速增长,也给外汇黑市带来了一定的市场空间。

  据了解,现在如果是出国旅游换汇,要向银行出具护照、签证、身份证的原件及复印件;要是出国留学换汇,在这三样的基础上,还要出具入学通知书、费用通知书的原件、复印件及翻译件。比起黑市“一手交钱,一手交货”的简单交易,显然要复杂一些。

  “外汇黑市的存在,使得大量资金绕过国家金融监管部门的监控,严重扰乱了我国外汇、金融秩序,而且对稳定人民币汇率和金融市场有极强的破坏力。”一业内人士说:“其最大的危害就是涉嫌洗黑钱。”同时,由于汇率差价很小,只有大宗交易才能挣上钱,所以很多倒汇者都随身携带大量现金,又给社会治安埋下安全隐患。

  记者暗访中发现,赚取官方汇率与黑市汇率差额利润已不再是外汇黑市交易的全部。这种自发形成的换汇黑市,变得更加深不可测,其幕后资金的流向也更为隐秘。通过外汇黑市进行的换汇交易,是游离在国际收支统计之外的,由于它是地下经济活动,对它的资金量和具体数额国家很难进行准确地掌握。因此,它会直接影响到国家有关部门对外汇形势的判断。

  此外,非法外汇黑市交易的存在,为各种带有黑社会性质的走私、贩毒、洗黑钱等违法行为提供了作案条件和手段,成为不法分子逃税、骗税、逃汇、转移外汇资金等各种外汇违法犯罪活动的有效掩体和催化剂,引发经济犯罪的恶性膨胀。

  对于这种黑市现象,相关人士分析认为,市民去黑市换外币是对国家政策不了解,现在这方面的政策正在逐渐放开,市民换外汇越来越容易,这样倒汇贩子能钻的空子就越来越少了。

  记者从通化市外汇管理科了解到,地下外汇交易是违法的,国家明令禁止非法买卖外汇。依据我国《刑法》规定,私自倒卖外汇情节特别严重的可处以5年以上有期徒刑,并根据违法所得进行经济处罚。此外,如果双方非法买卖外汇超过20万美元,或者不当得利5万元人民币以上的,将按照非法经营罪处理,并且买卖双方都要处置。

  记者截稿时从相关部门获悉,2007年2月1日,即将实施的《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》对个人持有外汇的管制再一次大幅度放松。新的《办法》规定,个人凭身份证一年就可拿人民币换得5万美元,八个月之内额度提高了3万美元,幅度之大前所未有;对境内外个人结汇,即把美元换成人民币,也实行5万美元年度总额的管理。也就是说,银行方面目前已经改变了多年的“宽进严出”的思路。

上一篇:汇控12年洗黑钱案免被起诉 据报受英政府干预
下一篇:小本生意人投资赚大钱的新模式 你知道吗?